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中國人民銀行信用評級管理指導(dǎo)意見 - 海南企業(yè)信用評價中心
 
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中國人民銀行信用評級管理指導(dǎo)意見

中國·海南    m.galaxiatube.com    時間：2006-8-10    來源：
 
 
 

中國人民銀行信用評級管理指導(dǎo)意見
　　　　　　　　　　　　　　銀發(fā)〔2006〕95號
人民銀行上海總部，各分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行：
　　為指導(dǎo)中國人民銀行分支行管理信用評級工作，規(guī)范信用評級機構(gòu)在銀行間債券市場和信貸市場信用評級執(zhí)業(yè)行為，促進信用評級業(yè)的健康發(fā)展，現(xiàn)就信用評級管理提出以下指導(dǎo)意見：
　　一、本指導(dǎo)意見適用于中國人民銀行對信用評級機構(gòu)在銀行間債券市場和信貸市場從事金融產(chǎn)品信用評級、借款企業(yè)信用評級、擔(dān)保機構(gòu)信用評級業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)。
　　二、信用評級機構(gòu)應(yīng)擁有相當(dāng)?shù)挠幸欢ń?jīng)驗的金融、會計、證券、投資、評估等專業(yè)知識的專業(yè)評估人員。
　　三、信用評級機構(gòu)應(yīng)向中國人民銀行提供下列材料：
　　（一）工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》和稅務(wù)管理部門核發(fā)的《稅務(wù)登記證》副本復(fù)印件并出示副本原件；
　�。ǘ┕菊鲁�；
　�。ㄈ┳再Y本驗資報告復(fù)印件并出示原件；
　�。ㄋ模┬庞迷u級工作制度和內(nèi)部管理制度；
　�。ㄎ澹┳罱甑呢攧�(wù)報表；
　�。┙�(jīng)物價部門核定或備案的收費標(biāo)準(zhǔn)；
　�。ㄆ撸┺k公場所及組織機構(gòu)的設(shè)置情況；
　�。ò耍┓ǘù砣思捌涓呒壒芾砣藛T（指副總經(jīng)理以上人員）的身份證明復(fù)印件、簡歷及有關(guān)資料。
　　四、信用評級機構(gòu)應(yīng)具備以下信用評級工作制度和內(nèi)部管理制度：
　�。ㄒ唬┬庞迷u級程序細(xì)則；
　�。ǘ┬庞迷u級方法規(guī)則；
　　（三）專業(yè)評估人員執(zhí)業(yè)規(guī)范；
　�。ㄋ模┬庞迷u級報告準(zhǔn)則；
　　（五）信用評級工作實地調(diào)查制度；
　�。┬庞迷u級評審委員會管理制度；
　　（七）跟蹤評級及復(fù)評制度；
　�。ò耍┓阑饓χ贫取⒒乇苤贫鹊缺苊饫鏇_突的相關(guān)制度；
　　（九）業(yè)務(wù)信息保密制度；
　　（十）違約率檢驗制度；
　　（十一）信用評級結(jié)果公示制度。
　　五、從事信用評級業(yè)務(wù)的信用評級機構(gòu)應(yīng)遵循以下原則：
　�。ㄒ唬┌凑諊矣嘘P(guān)法律、法規(guī)、政策和中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，開展信用評級業(yè)務(wù)；
　�。ǘ└鶕�(jù)獨立、公正、客觀、科學(xué)的原則設(shè)定信用評級方法體系，采用宏觀與微觀、動態(tài)與靜態(tài)、定量與定性相結(jié)合的科學(xué)分析方法，確定被評對象的信用等級；
　�。ㄈ﹪�(yán)格依據(jù)公開的評級方法和程序，獨立地開展信用評級工作，保證評級的公正性、一致性、完整性，信用評級結(jié)果不受任何單位和個人的影響；
　　（四）信用評級機構(gòu)和評估人員如與被評對象有利益關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。
　　六、信用評級機構(gòu)要依據(jù)國家有關(guān)法律、行政法規(guī)、政策，按照中國人民銀行對信用評級要素、標(biāo)識及含義的要求(見附件)，在對債務(wù)人主體的財務(wù)狀況、風(fēng)險管理、經(jīng)營能力、盈利能力等整體信用狀況進行分析的基礎(chǔ)上，對債務(wù)的違約可能性及清償程度進行綜合判斷，并以簡單、直觀的符號表示信用等級。
　　七、信用評級機構(gòu)應(yīng)遵循以下信用評級程序：
　�。ㄒ唬┍辉u對象與信用評級機構(gòu)當(dāng)事雙方簽訂評級合同，支付評估費。
　�。ǘ┍辉u對象按合同規(guī)定向信用評級機構(gòu)提供所需的真實、完整的有關(guān)資料、報表。
　　（三）信用評級機構(gòu)收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關(guān)規(guī)定進行詳細(xì)審核，并就被評對象經(jīng)營及財務(wù)狀況組織現(xiàn)場調(diào)查和訪談。
　�。ㄋ模┬庞迷u級機構(gòu)綜合搜集到的與被評對象有關(guān)的信息資料，經(jīng)加工分析后提出信用評級報告書。
　　（五）信用評級機構(gòu)召開內(nèi)部信用評級評審委員會，評定等級。
　�。┤绫辉u對象有充分理由認(rèn)為評級結(jié)果與實際情況存在較大差異，可在規(guī)定的時限內(nèi)向信用評級機構(gòu)提出復(fù)評申請并提供補充資料，復(fù)評次數(shù)僅限一次；首次評級后，信用評級機構(gòu)應(yīng)將評級結(jié)果書面告知被評對象并向中國人民銀行報告。
　　（七）擬發(fā)行債券的信用評級結(jié)果由債券發(fā)行人在中國人民銀行指定的國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。借款企業(yè)和擔(dān)保機構(gòu)信用評級結(jié)果，由信用評級機構(gòu)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。
　�。ò耍┬庞迷u級機構(gòu)在債券存續(xù)期和企業(yè)信用等級有效期內(nèi)，應(yīng)進行跟蹤評級。跟蹤評級結(jié)果與公告結(jié)果不一致的，由信用評級機構(gòu)及時通知被評對象。信用評級機構(gòu)應(yīng)將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會公布并書面報告中國人民銀行；變更后的借款企業(yè)信用等級和擔(dān)保機構(gòu)信用等級，信用評級機構(gòu)除書面報告中國人民銀行外，還應(yīng)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內(nèi)有關(guān)媒體上公告。
　　八、信用評級機構(gòu)及其評估人員不得有下列行為：
　　（一）向中國人民銀行報送有虛假陳述或者重大遺漏的文件、資料；
　�。ǘ⿲Ρ緳C構(gòu)的股東及有利益關(guān)系者進行評級；
　�。ㄈ┩辉u對象合謀篡改評級資料從而歪曲評級結(jié)果；
　�。ㄋ模┮猿兄Z、分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、承諾高等級、壓價競爭、詆毀同行等不正當(dāng)競爭手段招攬業(yè)<
 
 
原作者： 不詳
來 源： 不詳
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